Voorwoord / XIII
Leeswijzer / XV
Lijst met verkorte aanduidingen Europese richtlijnen en verordeningen en beschikkingen van de Commissie / XVII
1. Wetten, besluiten en toezichthouderregelingen / 1
1.1 Wetten / 1
1.1.1 Wet op het financieel toezicht / 1
1.1.2 Wet bekostiging financieel toezicht / 332
1.2 Uitvoeringsbesluiten / 362
1.2.1 Besluit definitiebepalingen Wft / 362
1.2.2 Besluit reikwijdtebepalingen Wft / 364
1.2.3 Besluit bestuurlijke boetes financiële sector / 374
1.2.4 Besluit bekostiging financieel toezicht 2013 / 400
1.2.5 Besluit markttoegang financiële ondernemingen Wft / 401
1.2.6 Besluit prudentiële regels Wft / 445
1.2.7 Besluit prudentieel toezicht financiële groepen Wft / 505
1.2.8 Besluit bijzondere prudentiële maatregelen, beleggerscompensatie en depositogarantie Wft / 513
1.2.9 Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft / 532
1.2.10 Besluit marktmisbruik Wft / 658
1.2.11 Besluit melding zeggenschap en kapitaalbelang in uitgevende instellingen / 661
1.2.12 Besluit openbare biedingen Wft / 668
1.2.13 Vrijstellingsbesluit overnamebiedingen Wft / 682
1.2.14 Besluit gereglementeerde markten Wft / 683
1.2.15 Besluit uitvoeringsrichtlijn transparantie uitgevende instellingen Wft / 686
1.2.16 Besluit uitvoering EU-verordeningen financiële markten / 689
1.3 Ministeriële regelingen en beleidsregels / 710
1.3.1 Vrijstellingsregeling Wft / 710
1.3.2 Uitvoeringsregeling Wft / 743
1.3.3 Besluit aangewezen staten Wft / 752
1.3.4 Besluit, mandaat, volmacht en machtiging Dienst Uitvoering Onderwijs in verband met vakbekwaamheid Wft / 753
1.3.5 Regeling vakbekwaamheid werknemers beleggingsondernemingen Wft / 754
1.3.6 Beleidslijn verklaringen van geen bezwaar gereglementeerde markten / 755
1.3.7 Mandaatbesluit verklaringen van geen bezwaar gereglementeerde markten / 757
1.3.8 Aanwijzing herverzekeraars Wft / 757
1.3.9 Regeling eed of belofte financiële sector 2015 / 758
1.3.10 Regeling grensoverschrijdende samenwerking financiële toezichthouders / 760
1.3.11 Besluit aanwijzing geschilleninstanties Wet op het financieel toezicht / 769
1.3.12 Regeling risico-indicatoren bijdragen depositogarantiestelsel Wft / 770
1.3.13 Besluit uitvoering publicatieverplichtingen richtlijn kapitaalvereisten / 771
1.3.14 Regeling systeemrelevantie banken en beleggingsondernemingen Wft / 772
1.3.15 Tijdelijke regeling richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014 / 773
1.3.16 Tijdelijke regeling hypothecair krediet / 773
1.4 Toezichthouder- en beleidsregels — AFM / 783
1.4.1 Nadere regeling gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft / 783
1.4.2 Mandaat Autoriteit Financiële Markten / 801
1.4.3 Beleidsregel geschiktheid 2012 / 809
1.4.4 Beleidsregel aangaande de definitie en de berekening van een shortpositie in de zin van de Wft / 814
1.4.5 Beleidsregel aanbieden beleggingsinstellingen of icbe’s onder verschillende namen 2013 / 815
1.4.6 Beleidsregel actief zijn in Nederland 2013 / 816
1.4.7 Beleidsregel verhandelbaarheid / 817
1.4.8 Beleidsregel Informatieverstrekking / 820
1.4.9 Beleidsregel aangaande ESMA Richtsnoeren interne beheersing in een geautomatiseerde handelsomgeving / 838
1.5 Toezichthouder- en beleidsregels — DNB / 850
1.5.1 Besluit aanwijzing toezichthouders DNB / 850
1.5.2 Beleidsregel geschiktheid 2012 / 850
1.5.3 Regeling beheerst beloningsbeleid Wft 2017 / 850
1.5.4 Regeling prudentieel toezicht financiële groepen Wft / 853
1.5.5 Regeling afgeschermde rekeningen Wft / 857
1.5.6 Regeling specifieke bepalingen CRD IV en CRR / 857
1.5.7 Regeling staten financiële ondernemingen Wft / 863
1.5.8 Regeling DNB Afwikkelondernemingen Wft / 883
1.5.9 Regeling prudentieel toezicht verzekeraars met beperkte risico-omvang / 885
1.5.10 Beleidsregel behandeling concentratierisico opkomende landen / 889
1.5.11 Beleidsregel integriteitbeleid ten aanzien van zakelijke vastgoedactiviteiten / 890
1.5.12 Beleidsregel toepassing richtsnoeren Europese toezichthoudende autoriteiten Wft 2017 / 891
1.5.13 Beleidsregel Netting bij een activa en passiva overdracht op grond van artikel 3:159c Wft / 901
1.5.14 Beleidsregel maximering ratio’s deposito’s en uitzettingen Wft / 901
1.5.15 Beleidsregel ICAAP beleggingsondernemingen en beleggingsinstellingen Wft 2015 / 902
1.5.16 Regeling Oversight goede werking betalingsverkeer / 907
1.5.17 Regeling liquiditeit kredietunies Wft 2017 / 908
1.5.18 Beleidsregel Individueel Klantbeeld / 909
1.5.19 Beleidsregel Reikwijdte en Uitvoering Depositogarantiestelsel / 914
1.6 Samenwerking toezichthouders / 916
1.6.1 Handhavingsbeleid AFM en DNB / 916
1.6.2 Convenant tussen de Stichting Autoriteit Financiële Markten en de Stichting DSI inzake vakbekwaamheid van Relevante personen werkzaam onder de verantwoordelijkheid van Ondernemingen / 919
2. Effectenmarkten / 923
2.1 Verordeningen - algemeen / 923
2.1.1 ESMA-verordening / 923
2.2 Regels voor het aanbieden van effecten (hoofdstuk 5.1 Wft) / 957
2.2.1 Prospectusrichtlijn / 957
2.2.2 Prospectusverordening 2004 / 983
2.2.3 Prospectusverordening 2017 / 998
2.2.4 Beleidsregel verhandelbaarheid / 1041
2.3 Regels voor een transparante informatievoorziening door uitgevende instellingen (hoofdstuk 5.1a Wft) / 1042
2.3.1 Transparantierichtlijn / 1042
2.3.2 Transparantierichtlijn Uitvoeringsrichtlijn / 1066
2.3.3 Transparantierichtlijn Uitvoeringsverordening / 1073
2.3.4 IFRS-beschikking / 1075
2.3.5 Besluit artikel 10 overnamerichtlijn / 1078
2.3.6 Besluit instelling auditcommissie / 1079
2.3.7 Besluit rapportage van betalingen aan overheden / 1080
2.3.8 Besluit uitvoeringsrichtlijn transparantie uitgevende instellingen Wft / 1082
2.3.9 Beleidsregel aangaande de definitie en de berekening van een shortpositie in de zin van de Wft / 1082
2.4 Regels voor exploiteren of beheren van een gereglementeerde markt (hoofdstuk 5.2 Wft) / 1082
2.4.1 Noteringsrichtlijn / 1082
2.4.2 Euronext Rule Book, Book I, Harmonised Rules / 1093
2.4.3 Euronext Rule Book, Book II, Algemeen Reglement Euronext Amsterdam Stock Market / 1134
2.4.4 Regeling aanwijzing bevoegde autoriteiten toezicht effectenverkeer / 1139
2.4.5 Besluit gereglementeerde markten Wft / 1140
2.4.6 Beleidslijn verklaringen van geen bezwaar gereglementeerde markten / 1140
2.4.7 Mandaatbesluit verklaringen van geen bezwaar gereglementeerde markten / 1140
2.4.8 Beleidsregel geschiktheid 2012 / 1140
2.5 Regels voor het melden van stemmen, kapitaal, zeggenschap en kapitaalbelang in uitgevende instellingen (hoofdstuk 5.3 Wft) / 1140
2.5.1 Transparantierichtlijn / 1140
2.5.2 Short Selling verordening / 1140
2.5.3 Short Selling gedelegeerde verordening / 1161
2.5.4 Besluit melding zeggenschap en kapitaalbelang in uitgevende instellingen / 1173
2.5.5 Beleidsregel aangaande de definitie en de berekening van een shortpositie in de zin van de Wft / 1173
2.6 Regels ter voorkoming van marktmisbruik en voor het optreden op markten in financiële instrumenten / 1174
2.6.1 MAR / 1174
2.6.2 MAD / 1216
2.6.3 Overzicht van Europese uitvoeringsverordeningen en gedelegeerde verordeningen bij de MAR / 1223
2.7 Openbaar bod op effecten (hoofdstuk 5.5 Wft) / 1223
2.7.1 Dertiende richtlijn / 1223
2.7.2 Besluit openbare biedingen Wft / 1234
2.7.3 Vrijstellingsbesluit overnamebiedingen Wft / 1234
2.7.4 Besluit artikel 10 Overnamerichtlijn / 1234
3. Beleggingsondernemingen: verlenen van beleggingsdiensten, verrichten van beleggingsactiviteiten en systematische internalisatie / 1235
3.1 MiFID II / 1235
3.2 MiFIR / 1331
3.3 MiFID II Gedelegeerde richtlijn / 1376
3.4.1 MiFID II Gedelegeerde verordening 2017/565 / 1390
3.4.2 MiFID II Gedelegeerde Verordening 2017/589 / 1453
3.4.3 MiFIR Gedelegeerde Verordening 2017/590 / 1478
3.5 Overzicht van Europese uitvoeringsverordeningen en gedelegeerde verordeningen bij MiFID II en MiFIR / 1503
3.6 CRD IV / 1503
3.7 CRR / 1503
3.8 Overzicht van Europese uitvoeringsverordeningen en gedelegeerde verordeningen bij CRD IV en CRR / 1504
3.9 SRM-verordening / 1504
3.10 BRRD / 1504
3.11 Overzicht van Europese uitvoeringsverordeningen en gedelegeerde verordeningen bij de BRRD/SRM-verordening / 1504
3.12 Regeling eed of belofte financiële sector 2015 / 1504
3.13 Besluit uitvoering publicatieverplichtingen richtlijn kapitaalvereisten / 1504
3.14 Beleidsregel geschiktheid 2012 / 1504
3.15 Regeling beheerst beloningsbeleid Wft 2017 / 1504
3.16 Regeling prudentieel toezicht financiële groepen Wft / 1504
3.17 Regeling specifieke bepalingen CRD IV en CRR / 1504
3.18 Regeling staten financiële ondernemingen Wft 2011 / 1504
3.19 Beleidsregel toepassing richtsnoeren ESA’s Wft 2017 / 1504
3.20 Beleidsregel ICAAP beleggingsondernemingen en beleggingsinstellingen Wft 2017 / 1504
3.21 Regeling vakbekwaamheid werknemers beleggingsondernemingen Wft / 1504
4. Beleggingsinstellingen / 1505
4.1 Beheren en aanbieden van rechten van deelneming in beleggingsinstellingen / 1505
4.1.1 AIFMD / 1505
4.1.2 AIFMD Gedelegeerde verordening / 1567
4.1.3 Richtsnoeren met betrekking tot centrale begrippen van de AIFMD van 13-8-2013, ESMA/2013/611 / 1646
4.1.4 Overzicht van Europese uitvoeringsverordeningen en gedelegeerde verordeningen bij de AIFMD / 1649
4.1.5 EuVECA-Verordening / 1649
4.1.6 EuSEF-verordening / 1666
4.1.7 ELTIF-verordening / 1685
4.1.8 PRIIP’s verordening / 1702
4.1.9 PRIIP’s Gedelegeerde verordening / 1720
4.1.10 Regeling eed of belofte financiële sector 2015 / 1728
4.1.11 Tijdelijke regeling richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014 / 1728
4.1.12 Beleidsregel geschiktheid 2012 / 1728
4.1.13 Beleidsregel aanbieden beleggingsinstellingen of icbe’s onder verschillende namen 2013 / 1728
4.1.14 Beleidsregel actief zijn in Nederland 2013 / 1728
4.1.15 Regeling staten financiële ondernemingen Wft 2011 / 1728
4.1.16 Beleidsregel ICAAP beleggingsondernemingen en beleggingsinstellingen Wft 2015 / 1728
4.1.17 Beleidsregel verhandelbaarheid / 1728
4.2 Beheren en aanbieden van rechten van deelneming in icbe’s / 1728
4.2.1 ICBE-richtlijn / 1728
4.2.2 Overzicht van Europese uitvoeringsverordeningen en gedelegeerde verordeningen bij de ICBE-richtlijn / 1796
4.2.3 PRIIP’s verordening / 1796
4.2.4 PRIIP’s Gedelegeerde verordening / 1796
4.2.5 Regeling eed of belofte financiële sector 2015 / 1796
4.2.6 Beleidsregel geschiktheid 2012 / 1796
4.2.7 Beleidsregel aanbieden beleggingsinstellingen of icbe’s onder verschillende namen 2013 / 1797
4.2.8 Beleidsregel actief zijn in Nederland 2013 / 1797
4.2.9 Beleidsregel verhandelbaarheid / 1797
5 Banken / 1799
5.1 SSM-verordening / 1799
5.2 SSM-kaderverordening / 1824
5.3 CRD IV / 1860
5.4 CRR / 1860
5.5 Overzicht van Europese uitvoeringsverordeningen en gedelegeerde verordeningen bij CRD IV en CRR / 1868
5.6 SRM-verordening / 1868
5.7 BRRD / 1933
5.8 Overzicht van Europese uitvoeringsverordeningen en gedelegeerde verordeningen bij BRRD en SRM-verordening / 1933
5.9 DGS richtlijn / 1933
5.10 Opinion of the European Banking Authority on matters relating to the perimeter of credit institutions / 1952
5.11 Regeling eed of belofte financiële sector 2015 / 1954
5.12 Besluit uitvoering publicatieverplichtingen richtlijn kapitaalvereisten / 1954
5.13 Beleidsregel geschiktheid 2012 / 1954
5.14 Regeling beheerst beloningsbeleid Wft 2017 / 1954
5.15 Regeling prudentieel toezicht financiële groepen Wft / 1955
5.16 Regeling afgeschermde rekeningen Wft / 1955
5.17 Regeling specifieke bepalingen CRD IV en CRR / 1955
5.18 Regeling staten financiële ondernemingen Wft 2011 / 1955
5.19 Beleidsregel behandeling concentratierisico opkomende landen / 1955
5.20 Beleidsregel integriteitbeleid ten aanzien van zakelijke vastgoedactiviteiten / 1955
5.21 Beleidsregel toepassing richtsnoeren Europese toezichthoudende autoriteiten Wft 2017 / 1955
5.22 Beleidsregel maximering ratio’s deposito’s en uitzettingen Wft / 1955
5.23 Beleidsregel Individueel Klantbeeld / 1955
5.24 Beleidsregel Reikwijdte en Uitvoering Depositogarantiestelsel / 1955
6. Verzekeraars / 1957
6.1 Solvabiliteit II / 1957
6.2 Solvabiliteit II Uitvoeringsverordening / 1957
6.3 Overzicht van Europese uitvoeringsverordeningen en gedelegeerde verordeningen bij Solvabiliteit II / 1957
6.4 PRIIP’s verordening / 1957
6.5 PRIIP’s Gedelegeerde verordening / 1957
6.6 Regeling eed of belofte financiële sector 2015 / 1957
6.7 Beleidsregel geschiktheid 2012 / 1957
6.8 Regeling prudentieel toezicht financiële groepen Wft / 1957
6.9 Regeling staten financiële ondernemingen Wft / 1957
6.10 Regeling prudentieel toezicht verzekeraars met beperkte risico-omvang / 1957
6.11 Beleidsregel Netting bij een activa en passiva overdracht op grond van artikel 3:159c Wft / 1957
6.12 Beleidsregel toepassing richtsnoeren Europese toezichthoudende autoriteiten Wft 2017 / 1957
7. Financiële dienstverleners / 1959
7.1 Krediet / 1959
7.1.1 Consumptief krediet richtlijn / 1959
7.1.2 Hypothecair krediet richtlijn / 1982
7.1.3.1 Boek 7, Titel 2A BW, Consumentenkredietovereenkomsten (art. 57-83) / 2027
7.1.3.2 Boek 7, Titel 2B BW, Goederenkrediet (art. 84-128c) / 2036
7.1.3.3 Boek 7, Titel 2C BW, Geldlening (art. 129-129f) / 2046
7.1.4 Besluit kredietvergoeding / 2046
7.1.5 Besluit, mandaat, volmacht en machtiging Dienst Uitvoering Onderwijs in verband met vakbekwaamheid Wft / 2051
7.1.6 Regeling eed of belofte financiële sector 2015 / 2051
7.1.7 Tijdelijke regeling hypothecair krediet / 2051
7.1.8 Beleidsregel geschiktheid 2012 / 2051
7.2 Verzekeringsdistributie / 2052
7.2.1 IDD / 2052
7.2.2 Overzicht van Europese uitvoeringsverordeningen en gedelegeerde verordeningen bij IDD / 2081
7.2.3 Uitvoeringsregeling Wft / 2081
7.2.4 Besluit, mandaat, volmacht en machtiging Dienst Uitvoering Onderwijs in verband met vakbekwaamheid Wft / 2081
7.2.5 Regeling eed of belofte financiële sector 2015 / 2081
7.2.6 Beleidsregel geschiktheid 2012 / 2081
8. Infrastructuur c.s. / 2083
8.1 Rating agencies (hoofdstuk 5.8 Wft) / 2083
8.1.1 Rating agencies verordening / 2083
8.2 Afwikkelondernemingen en Oversight / 2124
8.2.1 Regeling DNB Afwikkelondernemingen / 2124
8.2.2 Regeling Oversight goede werking betalingsverkeer / 2124
8.3 Effectenafwikkeling en bewaring / 2125
8.3.1 SFT-verordening / 2125
8.3.2 CSD / 2146
8.3.3 Wet giraal effctenverkeer / 2191
8.3.4 Regels inzake het toezicht op het centraal instituut als bedoeld in de Wet giraal effectenverkeer / 2202
8.3.5 Faillissementswet art. 212a t/m 213ee, 213ff t/m 213kk, 281g en 281h / 2203
8.3.6 Aanwijzing systemen in de zin van art. 212a Fw / 2221
8.3.7 Besluit aanwijzing systemen in de zin van art. 212a Fw / 2222
8.4 Derivaten / 2222
8.4.1 EMIR / 2222
8.4.2 Overzicht Europese bronnen / 2278
8.5 Betaalinstellingen en betaaldiensten / 2278
8.5.1 PSD II / 2278
8.5.2 Boek 7, Titel 7B BW, Betaaldiensten (art. 514-551) / 2339
8.6 Benchmarks / 2347
8.6.1 Benchmark Verordening / 2347
8.7 Securitisatie / 2391
8.7.1 STS-Verordening / 2391
9 Overig / 2425
9.1 Economische delicten / 2425
9.1.1 Wet op de economische delicten art. 1 t/m 8 / 2425
9.1.2 Wetboek van Strafrecht art. 23 / 2433
9.2 Sanctiewet / 2433
9.2.1 Sanctiewet 1977 / 2433
9.2.2 Besluit melding transacties financiering terrorisme / 2437
9.2.3 Aanwijzingsregeling rechtspersonen Sanctiewet 1977 / 2439
9.2.4 Regeling toezicht Sanctiewet 1977 / 2439
9.2.5 Overdrachtsbesluit Sanctiewet 1977 / 2440
9.2.6 Regeling toezichthoudende ambtenaren Sanctiewet 1977 / 2441
9.3 Spaarbewijzen / 2441
9.3.1 Wet inzake spaarbewijzen / 2441
9.3.2 Besluit ex artikel 2 Wet inzake spaarbewijzen / 2442
9.3.3 Beschikking aanwijzing representatieve organisaties Wet inzake spaarbewijzen / 2444
9.4 Toezicht financiële verslaggeving / 2444
9.4.1 Wet toezicht financiële verslaggeving / 2444
9.4.2 Besluit toezicht financiële verslaggeving / 2449
9.5 Trustkantoren / 2450
9.5.1 Wet toezicht trustkantoren / 2450
9.5.2 Vrijstellingsregeling Wet toezicht trustkantoren / 2459
9.5.3 Overdrachtsbesluit 2012 integere bedrijfsvoering Wet toezicht trustkantoren / 2460
9.5.4 Beleidsregel geschiktheid 2012 / 2461
9.5.5 Beleidsregel betrouwbaarheidstoetsing / 2461
9.5.6 Regeling integere bedrijfsvoering Wet toezicht trustkantoren 2014 / 2466
9.6 Wetgeving ter voorkoming van witwassen en financieren terrorisme / 2472
9.6.1 Vierde anti-witwasrichtlijn / 2472
9.6.2 Wet ter voorkoming van witwassen en financieren terrorisme / 2504
9.6.3 Uitvoeringsregeling wet ter voorkoming van witwassen en financieren terrorisme / 2520
9.6.4 Uitvoeringsbesluit wet ter voorkoming van witwassen en financieren terrorisme / 2522
9.6.5 Aanwijzingsbesluit toezichthouders wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme / 2529
9.6.6 Regeling bekendmaking mandaatverlening handhaving en sanctionering Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme / 2529
9.7 Consumentenbescherming / 2530
9.7.1 Wet handhaving consumentenbescherming / 2530
9.7.2 Boek 6, Titel 3, afd. 3A, art. 193a t/m 193j / 2541
9.7.3 Reglement Geschillencommissie financiële dienstverlening (Kifid) / 2544
9.8 Financiële betrekkingen buitenland / 2558
9.8.1 Wet financiële betrekkingen buitenland 1994 / 2558
9.8.2 Rapportagevoorschriften betalingsbalansrapportages 2003 (RV 2003) / 2561
Bijlage 1: Schema lagere regelgeving Wft / 2565
Bijlage 2: Alfabetisch overzicht / 2571
Overzichten Europese bronnen (Binding Technical Standards/Guidelines)
Overview 1: MAR / 2575
Overview 2: MiFID II/MiFIR / 2579
Overview 3: CRD IV/CRR / 2588
Overview 4: BRRD/SRM-verordening / 2599
Overview 5: AIFMD / 2606
Overview 6: UCITS Directive / 2609
Overview 7: Solvency II / 2612
Overview 8: EMIR / 2627
Overview 9: IDD / 2635
Overview 10: PRIIPS Regulation / 2637
