Voorwoord 9
Inleiding 11
1 Compliance en integriteit
1.1 Inleiding 13
1.2 Compliance en integriteit 14
1.3 Geschiedenis van compliance in Nederland en buitenland 19
1.4 Governance 25
1.5 Gedrag & cultuur 29
1.6 Reikwijdte van compliance 40
2 Het compliancesysteem en de compliancefunctie
2.1 Inleiding 53
2.2 Het compliancesysteem 54
2.3 De compliancefunctie 59
2.4 Taken en reikwijdte 63
2.5 Bevoegdheden compliancefunctie 73
2.6 Competenties 75
2.7 Compliance charter – de vastlegging van de compliancefunctie 78
2.8 De compliancefunctie in wet- en regelgeving, een overzicht 87
3 Wet- en regelgeving Wet op het financieel toezicht
3.1 Inleiding 93
3.2 De Wet op het financieel Toezicht 99
3.3 Markttoegang 108
3.4 Integere bedrijfsvoering 110
3.5 Zorgplicht en Klantbelang Centraal 128
3.6 Financiële markten en marktmisbruik 152
4 Bestrijding witwassen en terrorismefinanciering
4.1 Witwassen en het financiële stelsel 173
4.2 Wat is witwassen? 174
4.3 Financiering van terrorisme 184
4.4 Zwart geld 185
4.5 Internationale anti-witwasregelgeving 189
4.6 Nederlandse anti-witwasregelgeving 201
4.7 Customer due diligence 205
4.8 Cliëntonderzoek 210
4.9 Melding ongebruikelijke transacties 234
4.10 FIU-Nederland 239
4.11 Toezichthouders Wwft 245
4.12 Sanctiewet 1977 245
5 Wet- en regelgeving overig
5.1 Inleiding 251
5.2 Wet toezicht trustkantoren 252
5.3 Pensioenwet 263
5.4 Algemene verordening gegevensbescherming 275
5.5 Wet Huis voor klokkenluiders 282
5.6 Arbeidsomstandighedenwet 287
5.7 Mededingingswet 288
5.8 Internationale wet- en regelgeving 291
6 Toezichthouders
6.1 Inleiding 301
6.2 Samenhang Europees en Nederlands toezicht 302
6.3 Handhaving 330
6.4 Overige Nederlandse toezichthouders 343
6.5 Overige relevante internationale organen en toezichthouders 350
7 Overzicht financiële producten en diensten
7.1 Inleiding 353
7.2 Banken 354
7.3 Verzekeraars 374
7.4 Beleggingsondernemingen en beleggingsinstellingen 388
7.5 Betaalinstellingen 395
7.6 Crowdfunding 399
7.7 Andere ontwikkelingen 404
Over de auteurs 409
Afkortingen 413
Trefwoordenregister 419
